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Notre cabinet de courtage est spécialiste en matière de crédit aux professionnels et de conseil en financement des entreprises & PME en France.

Courtier en financement pour entreprises et PME : une passion avant tout !

Le meilleur moyen de prévoir le futur, c’est de le créer. Peter Drucker
Le plus beau dans le métier de courtier en crédit professionnel et de conseiller en financement des entreprises est de constater à quel point les dirigeants et chefs d'entreprises parviennent à concilier ténacité et imagination. Ténacité face aux multiples difficultés et obstacles face auxquels ils doivent faire face. Imagination dans la nécessité de toujours concevoir de nouveaux services, trouver de nouvelles niches à exploiter ou bien de nouvelles techniques de production. Qui plus est, depuis quelques années pendant lesquelles la crise financière à durement sévi, nombre d'entreprises ont dû simplement parvenir à pouvoir survivre et à trouver des solutions afin d'y parvenir.
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Le crowdfunding en France : Source alternative de financement des PME :

Depuis quelques temps en France, on parle beaucoup de " crowdfunding " ou de " financement participatif " comme nouveau canal de financement des entreprises et des PME. D'abord développées dans le secteur de la musique ( mymajor company) ou plus timidement dans le domaine de la littérature, ce modèle de financement basé sur la re-distribution de fonds collectés explose littéralement.

 

 

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Courtier en crédit professionnel : quel interêt pour votre recherche de financement ?

  • Publié dans métier
courtier en crédit professionnel : quel intérêt pour les entreprises de faire appel à lui ? consulter un spécialiste du financement des professionnels et des entreprise permet aux chefs d'entreprise de bénéficier d'une plus-value énorme. Démonstration :

Un professionnel du crédit : Le courtier en crédit professionnel, en tant que professionnel du financement octroyé aux entreprises et PME identifie immédiatement les besoins en matière de financement de son client professionnel : financement moyen terme ou long terme, financement classique ou sous forme de leasing, durée adéquate de remboursement, garanties potentiellement demandées par les banques , acteurs susceptibles de financer l'opération projetée, etc.. En ce sens, le courtier en crédit professionnel répond immédiatement à la question "comment financer ce type d'opération, et comment le financer rapidement...?

Le courtier en crédit professionnel à une vision globale et objective : Analyse financière, aspects juridiques et fiscaux du projet, réalité et faisabilité économique , identification des points faibles à corriger ou des points forts à mettre d'avantage en avant, il permet de structurer au mieux un projet et d'en faciliter ( et de fait, d'en accélérer) la compréhension et la faisabilité. Un courtier en crédit professionnel est un chef d'entreprise : il connait les problématiques concrètes d'un entrepreneur en matière de financement professionnel, il maitrise les particularités de telle ou telle opération financière : par exemple la gestion de la TVA, le danger de posséder un portefeuille client peu diversifié, les délais d'encaissement trop longs et leur impact sur la trésorerie d'une entreprise...

Un gain de temps énorme : outre le fait de fournir une prestation complète et une approche globale d'un projet nécessitant un financement professionnel, le courtier en crédit professionnel possède un réseau de partenaires bancaires efficace et compétent lui permettant d'obtenir des réponses très rapidement. En consultant finanxia : spécialiste du financement professionnel, les professionnels et chefs d'entreprises de France ont accès à un réseau de banques et d'organismes financiers important et diversifié, essentiellement constitué des plus grandes banques françaises, acteurs majeurs du financement aux entreprises.

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Diagnostic trésorerie : ou comment analyser les points faibles de votre entreprise et consolider efficacement ses besoins de trésorerie afin de la pérenniser.

« Le cash est aux entreprises ce que le sang est à l’organisme »Serge Uzzan

 

Rien n’est plus terrible pour une entreprise que de se voir confrontée à un manque de trésorerie. Lequel manque pouvant causer plusieurs « affections » à l’entreprise concernée : une perte de clientèle du fait de l’absence de moyens financiers, une perte de confiance des fournisseurs et un resserrement des conditions de règlement, un durcissement de la part de la ou des banque(s) partenaire(s) de l’entreprise.

 

Les difficultés de trésorerie d’une entreprises proviennent de plusieurs facteurs, certains internes à celle-ci, d’autres externes, souvent incontrôlables et pouvant s’avérer ravageurs pour l’entreprise.

Les facteurs internes sont souvent caractérisés par une insuffisance de fonds propres, ou à des erreurs de gestion (souvent des investissements couteux et auto-fiancés), ou bien encore à une croissance d'activité mal anticipée et mal maitrisée qui engendre des tensions importantes sur la trésorerie de l'entreprise qui n'a pas mis en place les outils adéquats pour y faire face.

Les facteurs externes à l’entreprise sont par exemple la défaillance d’un client très important en terme de Chiffre d’affaires, engendrant un impayé difficilement surmontable, ou bien encore la crise économique limitant les dépenses d’investissement des entreprises et, de fait, les bons de commande.

 

En quoi consiste un diagnostic trésorerie pour une entreprise réalisé par Finanxia ?

Un diagnostic trésorerie permet d’analyser les différents besoins en trésorerie d’une entreprise donnée, les causes d’un pic ponctuel de trésorerie et les solutions adéquates afin d’y remédier. Finanxia, courtier conseil en crédit professionnel depuis bientôt plus de dix années analyse pour vous la situation de votre entreprise et tire u certains nombres de conclusions formant un véritable diagnostic.

 

Quand réaliser un diagnostic trésorerie de son entreprise ?

Le plus tôt possible afin de remédier a toute situation pouvant mettre gravement en péril votre entreprise et de mettre en place les solutions les plus pertinentes le plus rapidement possible.

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Pourquoi réaliser un diagnostic de son projet de reprise de fonds de commerce avant de rechercher un crédit professionnel:

Pourquoi réaliser un diagnostic de son projet de reprise de fonds de commerce avant de rechercher un crédit professionnel:

Du fait de la crise financière des dernières années, les critères d’octroi des crédits professionnels se sont durcis. (On constate des durées d’analyse rallongées du fait de doubles analyses chronophage en temps pour certains prêts professionnels, conséquence directe d’une règlementation bancaire plus contraignante en terme de risque et de financement),en outre, les résultats des entreprises se sont amoindris et les capacités de développement et d’investissement comprimées, depuis quelques années. On constate donc une difficulté plus importante à obtenir certains financements professionnels, lesquels, s’ils ne sont pas mauvais, sont parfois mal préparés ou insuffisamment analysés en amont. Le montage financier et la recherche de crédit professionnel en ce qui concerne un projet de reprise de fonds de commerce est notre spécialité, nous vous proposons de bénéficier de notre savoir-faire et de vous permettre d’augmenter vos chances de réussite en réalisant pour vous un diagnostic complet de votre projet de reprise :

Qu’est-ce qu’un diagnostic projet « reprise de fonds de commerce » , selon Finanxia et quel est son intérêt concret ?

En premier lieu, il est essentiel de préciser que le cabinet Finanxia exerce en matière de financement professionnel depuis bientôt plus de dix ans. Précurseur dans le domaine du courtage en financement des professionnels, et des entreprises, nous avons pu identifier, grâce à ce recul, qu’il était très souvent nécessaire de corriger certains projets professionnels en amont de les transmettre en banque, ceci pour deux raisons :

D’abord afin de permettre au repreneur de savoir « où il met les pieds » :

  1. Analyse des bilans et comptes de résultat de l’affaire rachetée, étude du prévisionnel en corrélation avec cette analyse.
  2. Vérification du plan de financement et de sa cohérence avec les besoins de l'affaire rachetée.
  3. Travail approfondi sur les charges de la structure rachetée (quelles économies réaliser) et travail sur la marge et le résultat (comment augmenter la rentabilité de l’affaire rachetée).
Ensuite, puisque le projet de reprise a été analysé en profondeur et qu’en théorie tous les points faibles ont pu être identifiés et corrigés, un diagnostic d’un projet de reprise de fonds de commerce permet in fine afin d’augmenter considérablement les chances d’obtention d’un financement professionnel : auprès des banques classiques, mais aussi grâce à d’autres acteurs du financement des professionnels identifiés par finanxia.

Quand faire réaliser un diagnostic de son projet de reprise de fonds de commerce par finanxia ?

si possible, avant d’entamer toutes  démarches de signature de compromis de vente et/ou de recherche de crédit professionnel auprès des banques :

L’objectif d’un diagnostic projet est de deux ordres :

  1. Vous conforter ou de vous alerter (notre vision se veut la plus objective possible) dans votre choix de reprise d’un fonds de commerce précis. Il est surtout de pouvoir augmenter considérablement les chances d’octroi d’un financement bancaire professionnel, ceci le plus rapidement possible en rendant la lecture de votre projet beaucoup plus facile pour les banques.
  2.  Diversifier les sources de financement professionnel : crédit professionnel bancaire, crowdfunding, financement alternatif.

 

Après s’être vu octroyé un refus de la part des banques :

La banque a identifié certains points faibles, qu’un diagnostic antérieur aurait pu permettre d’identifier et de corriger. Il n’est cependant pas trop tard pour nous soumettre votre projet de reprise de fonds de commerce et entamer une analyse des corrections possibles, afin de présenter une nouvelle fois votre projet auprès de nos partenaires spécialisés en financement professionnel ( banques, crowfunding, etc..)

Quels documents transmettre à finanxia lors d’un diagnostic projet de reprise de fonds de commerce ?

Un certain nombre de documents professionnels sont indispensables à la réalisation d'un diagnostic complet ainsi qu'à une recherche de financement professionnel. Ces documents sont centralisés et synthétisés afin d'en faciliter la lecture et la compréhension. Transmettre votre dossier complet à l'équipe de finanxia vous permet de gagner beaucoup de temps puisque l'ensemble de vos documents sont transmis à plusieurs banques en simultané lors d'une recherche de financement professionnel.

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Finsquare : crowdfunding et financement alternatif des entrepreneurs

Créée en 2014, Finsquare est imaginée à l’origine par deux entrepreneurs français , Polexandre Joly et Adrien Wiart, rejoints plus tard par des experts du crédit bancaire professionnel et de la sécurité informatique.

Aujourd’hui la société se compose de 4 associés ainsi que d'un comité stratégique composé de cinq experts des domaines de la banque et de la finance. en outre, la société finsquare est contrôlée par l’Autorité de Contrôle Prudentiel et de Résolution (ACPR). Située au palais Brongniart, l'ancienne Bourse de Paris, elle est soutenue par "Paris Région Lab".

Sur le site de Finsquare, les entreprises sollicitent des prêts auprès de particuliers afin de développer leur activité. En effet, les conditions d'accès au crédit se durcissent pour les professionnels. Les commerçants, les petites et moyennes entreprises souffrent d'une raréfaction de l'octroi de prêts de moins de deux ans. Finsquare leur propose donc un mode de financement alternatif.
Pour la première fois, les particuliers peuvent financer en direct les acteurs de notre économie. Grâce à Finsquare, les particuliers, qui cherchent à donner du sens à leur épargne, peuvent obtenir des rendements supérieurs à leurs produits d'épargne traditionnels.

Testez la solution crowfunding pour votre projet d'entreprise.

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rachat de prêt professionnel

Financer un rachat de prêt professionnel.

- Votre emprunt professionnel vous impose des mensualités  trop lourdes ?

- Votre prévisionnel comptable fut bâti de manière trop optimiste ?

- Vous souhaitez changer d'établissement bancaire.

 

 Contactez-nous afin d'obtenir de l'aide.

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Diagnostic besoins de financement des entreprises

 

Avant toute démarche de financement, notre cabinet réalise pour vous un diagnostic précis de vos besoins en financement, particulièrement en ce qui concerne vos besoins en fonds de roulement. À l'issue d'un diagnostic précis, nous vous proposons des solutions adaptées et compétitives.

 

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